Min investeringsrejse

Siden januar 2014 har en solid andel af min lønindkomst været til sidesat og anvendt til min investeringsrejse. Mit mål er at opnå en samlet portefølje på 3 mio. kr. ultimo 2025.  Læs mere om mit mål og min drivkraft her

Jeg har valgt at adskille familiens overordnet privat økonomi fra de investeringer jeg fremlægger om, her på siden. De investeringer jeg fremlægger her på siden betragtes som en ”virksomhed” med investeringer som driften.

På denne side kan udviklingen af min portefølje samt afkast følges over tid.

Udvikling af porteføljen siden 2014

Min investeringsrejse begyndte i januar 2014. I løbet af 2018 besluttede jeg mig for at ville skabe et samlet overblik over mine investeringer. Spredningen af aktiverne og omfanget af porteføljen begyndte at blive af en størrelse som krævede overblik og detaljeret styring. Det var også på dette tidspunkt jeg fik ideen om at lave siden Invest24. Det er for at fastholde min motivation for at gøre tingene systematisk og derved nå mit fremsat mål i år 2025.

Herunder ses udviklingen af porteføljen i perioden januar 2014 til og med Juli 2021, samt det faktiske investeret beløb i porteføljen. Forskellen mellem porteføljens størrelse og det investerede beløb, giver da summen af afkastet.

Udvikling af min portefølje fra januar 2014 til 01. juli 2021

Af min samlet portefølje pr. 01. juli 2021, udgør det investeret beløb 68% og 32% udgør det samlet afkast siden januar 2014.

Andel af investeret beløb og samlet afkast i porteføljen

Periode jan. 2014 – jan. 2019

Fra januar 2014 frem til januar 2019, har jeg ikke præcise tal for det konkrete udviklingsforløb af min portefølje. Derfor har jeg blot gjort en samlet status pr. januar 2019. Jeg tager udgangspunkt i en gennemsnitlig sidesat beløb til investeringsformålet, anslået ca. 12500 kr./måned i perioden. Det giver det samlede investeret beløb i perioden på 750 000 kr.

Min portefølje er pr. januar 2019 opgjort til 900 000 kr. Hvilket betyder at det samlede afkast i denne periode har været ca. 150 000 kr. efter skat, (dog kun selskabsskat betalt for investeringer placeret i selskabet). Dette svarer til et gennemsnitligt årligt afkast for perioden 2014 – 2018 på 12 % før skat.

Periode januar 2019 – 01. juli 2021

Herunder er udviklingen af afkastet siden januar 2014 til 01. juli 2021 afbildet.

Udviklingen af afkastet siden januar 2014 til 01. juli 2021

Det ses af grafen foroven at væksten i afkastet er stigende med tiden. F.eks. vil det sige at en samlet tilvækst i afkastet på 100 000 kr. sker i snit for kortere og kortere periode. Det er vist i nedenstående tabel. Udviklingen i afkastet skyldes naturligvis at porteføljen er blevet større med tiden, men ikke mindst også at effekten af rente’s rente ligeledes er begyndt at slå ind på resultatet.

Vækst i afkastet, målt i forhold til antal måneder

Min første million

I maj 2019, efter ca. 5,5 års investeringsrejse, rundede min investeringsportefølje den første million.

Dette billede har en tom ALT-egenskab (billedbeskrivelse). Filnavnet er Capture.png
Min første million efter 5,5 års investeringsrejse

Dette var en vigtig milepæl på min rejse. Det sværeste er netop at fremsætte og komme i gang med sin investeringsstrategi og holde fast, selvom udviklingen viser sig at være ret lille i starten hvor rente’s rente effekt er små osv. Det kræver disciplin og dedikation at fastholde strategien med den månedlige opsparing samt løbende investering. Men at have nået en betydelig størrelse på en million kr. vidner om at ens plan holder stik.

Herfra vil rente’s rente effekt blive tydeligere at bemærke på afkastet. For blot i december 2020, dvs. ca. 1,5 år efter rundede min portefølje 1,5 million kr. Lad os nu afvente se hvornår porteføljen runder 2,0 million kr.